¿Cómo elegir un bróker de Forex?

¿Decidido a invertir en Forex? Lo siguiente que seguro querrá hacer es elegir un bróker, pero ya que hay tantos y con tantas ofertas atractivas, ¿Cuál escoger?  Esta puede ser una tarea estresante, así que en este artículo le mostraremos cómo elegir un bróker de Forex, pero no uno cualquiera, sino uno que se adapte a sus necesidades.

En los últimos años, el mercado de divisas se ha vuelto muy popular. Esto es el resultado del desarrollo de internet y las nuevas tecnologías, lo que sin dudas ha suscitado un gran interés por parte de los pequeños comerciantes que anteriormente estaban excluidos de este enorme mercado. El fundamental impedimento se encontraba en que la mayor parte del comercio se realiza en el mercado interbancario y los comerciantes minoristas no pueden acceder directamente a él.

No obstante, desde hace varios años este inconveniente ha sido corregido por los operadores de divisas o brókeres. Ellos han creado un mercado para los minoristas y a la vez han servido de intermediarios con los mayoristas. Como resultado, el auge de Forex ha traído consigo una amplia oferta de brókeresque ofrecen sus servicios a inversores alrededor de todo el mundo. Es posible que usted se pueda sentir abrumado por la gran cantidad de ellos que existen y en adición, no todos cuentan con igual calidad en los servicios que ofrecen. Entonces la gran pregunta sería, ¿Como elijo a un bróker? ¿Bajo qué criterios?

Partiremos del principio de que el mejor bróker es aquel que mejor se ajuste a sus intereses. No debe ser el mejor del mercado o el mejor para otros, debe ser el mejor para usted. Ciertamente, es una decisión que no debe tomarse a la ligera para tratar de buscar el que ofrezca las mejores condiciones de trading, los mejores servicios, la mejor atención al cliente y todo esto con fiabilidad y seguridad. Dedíquele ante todo el tiempo necesario a esta selección, de equivocarse, podría lamentar en un futuro su decisión.

• Que es Forex

A continuación le brindamos una guía detallada para elegir un broker de Forex con los factores más determinantes. Primero veremos qué es un bróker o corredor, después analizaremos los factores para evaluar su fiabilidad, y por último los de la calidad de su servicio.

¿Qué es un Bróker de Forex?

Un bróker es una entidad financiera que ejecuta las órdenes de los traders en los mercados. Ellos actúan como intermediarios entre compradores y vendedores ofreciendo cotizaciones de mercado que reciben a través de sus diversos proveedores de liquidez. Por este servicio ellos cobran una comisión, que usualmente está incluida en el spread. Los brókeres de Forex cuentan con herramientas de trading y análisis, servicio de noticias, alertas, entre otros servicios.

Ellos requieren de una licencia para ejercer, y son regulados y autorizados por las agencias reguladoras en los cuales tienen su residencia. También son responsables de la seguridad de los fondos que pertenecen a sus clientes.

Regularmente no solo brindan acceso a los mercados de divisas sino también a algunos de otros activos incluyendo metales preciosos, acciones, productos básicos, índices, criptomonedas, CFD bonos, opciones y ETF.

Fiabilidad del bróker

Reputación, regulación, solidez y garantía de los fondos.

Para elegir el bróker adecuado para operar en Forex se debe empezar por analizar la fiabilidad de la compañía. Para eso entre las cuestiones más importantes a considerar están las críticas de clientes, licencias de agencias reguladoras, solidez y experiencia de la misma. Recuerde que el bróker va a tener su dinero y será el encargado de ejecutar las operaciones que le solicite.

Reputación

Investigar la reputación del bróker es muy importante. Esto se puede hacer buscando en Internet en páginas especializadas que ofrecen perfiles de brókeres, foros y comentarios de inversores. También se puede intercambiar experiencias directamente con personas que lleven tiempo operando en Forex.

Entre los temas a indagar están los relacionados con el retiro de fondos, atención al cliente, recotizaciones, ejecución de operaciones y otros que podrán encontrar a lo largo de este artículo.

Opiniones de clientes

Una forma muy útil de analizar la reputación de un bróker es buscar comentarios y opiniones de inversores de experiencia. Estos son determinantes para quienes se inician en el mercado de Forex.

El análisis de este aspecto debe ser profundo. Puede que haya algún cliente aislado con problemas en un momento determinado, sabemos que es muy difícil tener a todos los clientes satisfechos todo el tiempo. Pero como norma no debe existir gran cantidad de problemas, y menos aún en cuestiones importantes. Ahora bien, tampoco es correcto confiar en todo lo escrito, por un lado los traders pueden culpar injustamente de sus fracasos al bróker y por otro puede haber valoraciones positivas pagadas por los brókeres.

Transparencia de la Pagina Web del bróker

Algo muy útil antes de abrir una cuenta es revisar a fondo la página web del bróker. Se deberá prestar especial atención la trasparencia de la información publicada en cuestiones tales como, condiciones de negociación y procedimientos de contacto para reclamaciones o solución de problemas.

Regulación

La regulación y el cumplimiento de las normas es posiblemente el factor más importante para elegir un bróker. Los organismos reguladores emiten una serie de normas de estricto cumplimiento que velan por la trasparencia, solvencia, legalidad y correcta comercialización de parte de las compañías.

Es verdad que el solo hecho de que un bróker esté regulado no lo convierte automáticamente en una compañía fiable, pero indudablemente, es una garantía extra para los fondos de los inversores. Por otra parte, actualmente hay muchos brókeres regulados por lo que no es necesario arriesgarse con uno que no lo está, con independencia de lo que ofrezca. Hoy en día existen diversos entes reguladores y las normas varían entre ellos. Como es de esperar, en algunos casos las reglas pueden ser más estricta que en otros. Entre las agencias más reconocidas se encuentran las de la tabla siguiente:

Como es de suponer, las normas hacen a las compañías reguladas esforzarse en proporcionar correctas condiciones de trading a sus usuarios. Por el contrario, de no cumplir con lo regulado pueden ser multadas o en caso extremo incluso, perder la licencia.

Nivel de liquidez

Todo bróker serio debe poseer un buen nivel de liquidez. De este modo contará con capital suficiente para respaldar sin problemas todas las operaciones, ya sean grandes o pequeñas. Uno sin el nivel de liquidez apropiado, no resulta de mucha confianza.

En este sentido las mejores compañías tienen proveedores de liquidez adecuados, lo que incluye varios de los principales bancos. Al elegir un bróker de Forex investigue si tiene proveedores que le permitan mantener un buen nivel de liquidez bajo cualquier condición del mercado.

Solidez

Para buscar el grado de solidez de un bróker se debe indagar en cuestiones como años que llevan funcionando, patrimonio neto, cantidad de clientes, cantidad de empleados y cantidad de oficinas alrededor del mundo. Esto nos podría garantizar entre otras cosas, un buen servicio al cliente en diferentes idiomas y seguridad de nuestros fondos.

Garantía de fondos

La garantía de fondos está íntimamente relacionada con la regulación. Los brókeres regulados deben cumplir con varias exigencias destinadas a proteger los fondos de los clientes. Entre otras está mantener un capital mínimo de forma líquida y segregar las cuentas de los clientes.

Por otra parte, en una situación extrema, independientemente que escojamos un bróker fiable y sólido, pudieran darse circunstancias externas que podrían hacerlo declararse en quiebra. Por lo tanto, aunque de estar regulado este riesgo puede ser mínimo, mejor sería si está adherido a algún fondo de garantía para inversores.

Muchos gobiernos garantizan una determinada suma máxima de dineroen caso de quiebra del bróker. Entre ellos están los de Estados Unidos, Japón, Reino Unido, España y Chipre. En general los países miembros de la Unión Europea deben garantizar como mínimo 20,000 Euros, aunque hay algunos donde es más, como el caso de España.

Evaluación de los servicios del bróker

Además de la fiabilidad a la hora de elegir el mejor bróker, se debe evaluar sus servicios y en qué medida estos se ajustan a nuestras necesidades.

Tipos de cuenta, depósito mínimo y requisitos.

Antes de abrir una cuenta de trading, es importante que el operador analice de cuánto dinero dispone para la apertura de la cuenta. Usualmente se ofrecen varios tipos de cuentas de trading, pero estas se diferencian unas de otras en el depósito mínimo exigido para comenzar. También varían en cuanto a productos a operar, plataformas de trading, condiciones y costos de ejecución entre otras características. Estas cuentas se adaptan a diferentes tipos de estrategias y capitales disponibles, aunque las condiciones de trading suelen mejorar con el aumento de las exigencias de capital.

Los tipos de cuentas varían de una compañía a otra, pero entre los más tradicionales están Micro, Mini y Estándar. Las Micro tiene depósitos iniciales de $100 o menos y son una buena opción para comenzar a probar sus habilidades hasta ganar en experiencia. En cambio, las Mini pueden tener un depósito inicial de entre $200 y $1000 mientras que las cuentas estándares exigen más de $1000 dólares. Algunos también proveen cuentas Premium y VIP con algunos privilegios y beneficios, como el disfrutar de un servicio individualizado. Por supuesto estas tienen un inconveniente, y es que los requerimientos de depósitos son más elevados.

Ciertamente el depósito mínimo puede incidir mucho al abrir una cuenta. En este aspecto se puede encontrar desde brókeres que requieren un depósito mínimo de $10 hasta otros que exigen uno de $10,000. Aunque esto no es lo único a tomar en cuenta, también está el tamaño mínimo exigido por operación. Si el tamaño mínimo por operación es muy elevado y el trader deposita poco dinero en la cuenta de trading, tendrá muy poco margen para manejar el riesgo de sus operaciones. Pero no se preocupe, actualmente es muy usual en los brókeres permitir fracciones de lotes, de esta forma el operador puede elegir el tamaño de la operación a la medida de su gusto.

Tamaño de la operación y apalancamiento

El tamaño de las operaciones en Forex está expresado en unidades llamadas lotes.Un lote estándar está referido a 100,000 unidades de la divisa base. Quizás este sea un número demasiado grande para pequeños inversores que cuentan con poco dinero. Por esta razón la mayoría de los brókeres les ofrecen fracciones de lote llamadas minilotes y microlotes. Esto es una gran ventaja, porque de esta forma muchos pueden adecuar mejor su gestión monetaria.

Otro requisito a tener en cuenta es el nivel de apalancamiento permitido. Un alto nivel puede ayudar a obtener beneficios considerables en comparación al capital depositado en la cuenta, pero también puede causar enormes pérdidas. Sin dudas, es un instrumento muy útil para inversores con poco capital, pero lo mejor para inversionistas novatos es no comenzar con un apalancamiento grande. Lo recomendable es no usar apalancamientos mayores a 100:1, incluso fuera mejor de 30 o 50.

En este sentido algunas agencias reguladoras han limitado el apalancamiento a 30:1 o menos, según el activo financiero dado el riesgo que significan mayores cifras. Por otra parte, brókeres menos regulados ofrecen 100:1 o incluso 500:1.

• 10 Términos básicos de Forex que debemos conocer

Instrumentos de inversión disponibles

Hoy en día existe una gran variedad de instrumentos financieros con los que podemos negociar. Entre ellos tenemos divisas, materias primas, metales preciosos, CFDs, acciones de bolsa, índices y otros. De tal modo, al elegir un bróker buscaremos que este nos ofrezca la posibilidad de invertir en el instrumento que deseamos.

El comercio con los principales pares de divisas es ofrecido por la totalidad de las compañías de Forex y con costos muy reducidos. Ahora bien, la existencia de los demás instrumentos varía de unos a otros y también sus costos. Lo más recomendable para los principiantes, es empezar por los pares de divisa más negociados, que son los más líquidos y a su vez, con spreads más reducidos.

Plataformas de trading

Las plataformas de operaciones que ofrece un bróker es otro tema a tomar muy en serio. Existen varias de ellas y al mismo tiempo cada una incluye muchas características. En ese sentido hay plataformas más sencillas y otras algo más complejas. Con ellas se podrá realizar desde el análisis del mercado hasta la ejecución y seguimiento de las operaciones.

Por lo tanto, trabajar con el software adecuado es muy importante y usted puede decidirse probando las cuentas demo ofrecidas por los brókeres. De esta forma puede familiarizarse con sus particularidades y comprobar si satisface sus necesidades. Generalmente las más fáciles de usar tienen menos opciones.

La plataforma más usada para hacer trading en Forex es MetaTrader, por lo que se deber considerar si el bróker usa esta plataforma. Hay dos versiones de ella, MetaTrader 4  y MetraTrader 5. Otra extendida aunque no tanto, es Ctrader.

• Brokers MT4

Estrategias permitidas

Realmente es difícil encontrar un bróker que sea bueno para todo tipo de estrategias. Pero al menos necesitará usar uno donde pueda ejecutar lo planificado. Por ejemplo, en el caso del scalping, no todos los brókeres lo permiten. Por lo que antes de comenzar primero debe determinar su estilo de trading. Entre los más populares están: Scalping, Intradia, Swing y Posicional.

Herramientas de Análisis

Los brókeres ofrecen en su plataforma de trading de forma integrada un amplio catálogo de herramientas de análisis y gráficos que varían en calidad de uno a otro. La mayoría lo ofrece de forma gratuita y algunos incluso también integran la publicación de los principales indicadores económicos. Esto le facilitará la toma de decisiones y ayudará a elegir de una forma más óptima la inversión. Si bien no es un tema difícil, por la gran cantidad ofrecida escoja herramientas sencillas con las que sienta comodidad al trabajar.

Tecnologías usadas

Otro aspecto son las tecnologías soportadas. Algunas plataformas son basadas en tecnología web que no requieren descarga y esto nos permite conectarnos desde cualquier dispositivo. En cambio otras son descargables y tenemos que instalarlas localmente. De estas últimas existen versiones para diferentes sistemas operativos y son las más recomendables para el uso diario.

Entre ellas hay versiones para móviles, lo cual es muy importante hoy en día que todos tenemos un teléfono inteligente a nuestro alcance. De este modo podemos seguir el mercado y las operaciones ejecutadas en cualquier momento con mucha facilidad. Por supuesto y por razones obvias, generalmente este tipo de plataformas de trading son mucho más sencillas en cuanto a la cantidad de herramientas y opciones de que disponen. Sin dudas lo mejor es tener acceso a todas estas tecnologías y en dependencia de las necesidades poder usarlas indistintamente.

Trading Automático y Copy Trading

Estos son dos temas muy de moda permitidos por muchos brókeres. En algunas plataformas se permite la instalación de programas para invertir con sistemas de trading automático. Como por ejemplo, los Expert Advisors de la plataforma MetaTrader, de los cuales hay una gran cantidad para su descarga en su web. Tenga en cuenta que se debe tener conocimientos para configurarlos y por supuesto los mejores son de pago.

Otra opción muy popular hoy en día es la copia de operaciones (Copy Trading). Esto nos permite la copia automática de operaciones de traders experimentados, a los que podemos elegir por sus estadísticas publicadas. Al mismo tiempo permite a los principiantes irse familiarizando con el mercado Forex.

Cuentas Demo

Las cuentas demo gratuitas permiten probar las plataforma de trading sin arriesgar dinero. Por una parte los principiantes realizarán las primeras operaciones y tendrán una visión general del mercado antes de invertir. Por otra, los trader con más experiencias podrán probar la plataforma, ver sus características, analizar su funcionamiento y además comparar entre varias de ellas.

Ahora bien, siempre tenga presente que operar en demo nunca será igual a operar en una cuenta real. No solo por la probable diferencia entre la calidad y velocidad en la ejecución sino por el factor psicológico que no podemos ignorar y que es inherente al trading con dinero real.

Rapidez y estabilidad en las ejecuciones de las órdenes

Los mercados financieros se caracterizan por sus continuos y rápidos movimientos. Una de las variables más importantes cuando elegimos un bróker es la calidad y rapidez de las ejecuciones. Esto puede determinar el éxito o fracaso de una estrategia de trading, sobre todo en las de muy corto plazo.

Por este motivo se debe buscar un bróker cuyos servidores sean estables y ejecute las órdenes de forma eficiente. Así se disminuyen mucho las recotizaciones y otros problemas. También se requiere que el trader disponga de una conexión a Internet con buena velocidad que asegure su correcto funcionamiento. Hoy en día con el desarrollo alcanzado en las comunicaciones esto no es muy difícil.

Spreads, comisiones y rollover.

Otro aspecto fundamental a considerar son  los costos por operación. En Forex básicamente los costos son spreads, comisiones y rollover.

-El spread es el monto que el bróker suma al precio del instrumento y viene a ser la ganancia que este obtiene por cada transacción realizada por el inversor. Estos varían en dependencia del activo y tipo de cuenta.

-Por su parte una comisión es una cantidad fija, que el bróker le cobra al cliente por realizar una transacción y depende del tamaño de esta y el instrumento con que se esté comerciando. Difiere entre los diferentes pares de divisas y los periodos de tiempo en que se esté operando.

-El rollover es el cobro de una tasa por mantener una posición abierta de un día para otro, este puede ser tanto positivo como negativo. Principalmente depende de los tipos de interés relativos de las monedas que participan en el comercio.

Por lo regular si se cobra un spread en las cotizaciones, no suele cobrarse comisiones y viceversa, esto depende claro está, del tipo de bróker. Generalmente los Dealing Desks cobran solamente spreads, mientras que los brókeres ECN pueden cobrar tanto spreads como comisiones. También dependiendo de la cuenta de trading ofrecen tanto spreads fijos como variables.

A la hora de elegir un bróker los spread son esenciales, pero lo es aún más, para los traders que operan en el muy corto plazo. Por otra parte, los rollover son más determinantes para los operadores a más largo plazo porque no cierran sus operaciones en el día.

Además de lo anterior y para evitar sorpresas indeseadas, se debe prestar atención a las llamadas comisiones ocultas. Estas pueden ser altas en algunos casos. Entre ellas se incluyen, intereses adicionales por el retiro de fondos y el cobro de algunos servicios proporcionados.

Atención al cliente y formación

El servicio de atención al cliente es esencial por si fuese necesario resolver cualquier duda o incidencia. En este sentido se debe buscar uno que sea profesional, rápido y que funcione las 24 horas. Sobre todo debe ser capaz de resolver con prontitud cualquier duda que el cliente tenga con respecto a los servicios brindados.

La mayoría dan soporte por diferentes vías como por ejemplo teléfono, correo electrónico y chat online. Por otra parte casi todos los brókeres ofrecen su servicio en inglés, pero no así en otros idiomas. Por lo tanto, si no domina el inglés, debe elegir uno que ofrezca atención al cliente en el idioma de su preferencia. También es usual que los brókeres ofrezcan gratuitamente formación a sus clientes. Esta puede ser en forma de eBook, libros y seminarios tanto web como presenciales. Aproveche esta formación siempre que sea de contenido útil.

Recuerde que nunca se sabe cuándo nos pueda surgir un problema con nuestras operaciones, o tener una duda apremiante. Por tanto, la experiencia y profesionalidad del personal de servicio al cliente es un factor necesario. Especialmente si se es principiante, de seguro necesitará ayuda. Contáctese con el servicio de atención al cliente ante cualquier detalle que no tenga claro antes de empezar, así podrá comprobar con antelación cuál es su grado de respuesta.

Depósitos y Retiros

Hacer depósitos y retiros de su cuenta de trading de forma rápida y simple es esencial. Suele haber una gran variedad de sistemas de pago pero los más comunes son: transferencias bancarias, Skrill, Paypal, VISA y MasterCard. En este sentido más que en la cantidad debemos enfocarnos en el que nos interesa.

Otros factores a ver son el tiempo que se toman en retirar o depositar los fondos, las comisiones y las monedas en las que se puede abrir la cuenta de trading. Cada compañía decide cómo depositar y retirar fondos de sus clientes, así como establecer el tamaño del límite diario de depósito o retirada de fondos.

Tipos de Brókeres

Según la forma en que se procesan las operaciones de los clientes son influenciados diferentes aspectos como estrategias permitidas, spreads, comisiones y velocidad de ejecución de las operaciones. Básicamente podemos agrupar a los operadores de divisas en dos grupos, en dependencia si tiene mesa de negociación o no. 

El grupo integrado por los que no tienen mesa de negociación es más conocido por su término en inglés Non Dealing Desk  (NDD). Este incluye a los Electronic Communication Network (ECN), los Straight Trough Processing (STP) y una combinación de los dos (ECN/STP). Estos brókeres envían las operaciones directamente al mercado por lo que no hay conflicto de intereses. De esta forma ofrecen las mejores cotizaciones, obtenidas de los múltiples proveedores de liquidez con los que trabajan.

Esta es una buena opción para traders más experimentados que operan con grandes volúmenes. Primero, la gran ventaja de los NDD es permitir todo tipo estrategias, incluso las de muy corto plazo y trading automático. En segundo lugar, con ellos es factible comerciar con spreads variables muy bajos la mayor parte del tiempo. Aunque debemos añadir que eventualmente suben en momentos de mucha volatilidad y también algunos cobran una comisión en adición a estos spreads bajos.

El otro grupo tiene mesa de negociación, mayormente es conocido como Dealing Desk y en el encontramos a los creadores de mercado (Market Maker). Estos en su mesa de negociación gestionan el inventario y las operaciones de cobertura. Generalmente trabajan con spreads fijos y por eso los precios de ellos suelen ser más estables. Aunque claro está, algo más altos que en los NDD. Además no suelen permitir ciertas estrategias como las de a muy corto plazo.

Por otro lado, son una buena opción si cuenta con poco capital debido a exigencias de depósito mínimo pequeñas. Por esto y sus precios menos variables suelen ser una buena opción para el que empieza, pero asegúrese de que esté regulado y tenga buenas críticas.

• Tipos de brokers

¿Cómo elegir un bróker de Forex? – Conclusión

Elegir un bróker de Forex puede ser una tarea difícil y a la vez requerir mucho tiempo. Trabajar con el adecuado no es una garantía para nuestro éxito, pero es un gran apoyo en ese sentido. Son muchos los temas analizar: regulación, garantía de fondos, plataforma de trading, bajos costes etc. Pero el tiempo que empleemos al principio, en seleccionar el mejor bróker, resultará en el futuro en menos problemas y más beneficios. Así que le alentamos a que se organice y planifique desde la estrategia que desea seguir hasta los medios de los que dispone y con eso en mente, emprenda la tarea encontrar al bróker ideal para usted. ¡Ánimo y buena suerte!

Como recurso adicional a continuación le dejamos una lista resumen con algunas de las características y servicios que a nuestro entender debe ofrecer un buen bróker de Forex. Esperamos le sea de ayuda y guía para recordar los temas a considerar.

Lista de lo que un buen bróker debe tener:

• Buena reputación.
• Estar debidamente regulado.
• Depósito mínimo pequeño para iniciados.
• Tener solidez y varios años de trabajo.
• Buenos comentarios de clientes.
• Variedad de estrategias permitidas.
• Garantizar los fondos de sus clientes.
• Apalancamiento adecuado a las necesidades del inversor.
• Variedad en el tamaño de las operaciones.
• Amplia oferta de Instrumentos de inversión.
• Plataformas de trading de calidad y estables.
• Gran cantidad de herramientas de análisis técnico y gráficos.
• Existencia de calendarios económicos y noticias financieras actualizadas.
• Varios tipos de cuenta donde escoger.
• Tecnologías móviles y WEB.
• Posibilidad de cuentas demo.
• Rapidez, estabilidad y confiabilidad en la ejecución de las órdenes.
• Permitir Trading Automático y Copy trading.
• Spreads, comisiones y rollover competitivos.
• Buena atención al cliente.
• Amplia formación para los principiantes.
• Publicar Análisis de mercados realizados por expertos.
• Depósitos y retiros: variados, rápidos, fáciles y seguros.

MEJORES BROKERES

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Broker

Sede

Fundación

Deposito Mín.

Regulación

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Estados Unidos

2001

$100

CFTC (US), NFA (US), FCA (UK), CIMA (KY), SySEC (CY), FSA (JP), ASIC (AU), IIROC (CA)

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Reino Unido

1999

$50

FCA (UK), ASIC (AU), SySEC (CY), FSCA (ZA), ISA (IL)

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Chipre

2011

$50

FCA (UK), SySEC (CY), FSCA (ZA), FSC (MU)

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Estados Unidos

1996

Sin depósito mínimo

CFTC (US), NFA (US), IIROC (CA), FCA (UK), MAS (SG), ASIC (AU), MFSA (MT), FSC (VG)

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Reino Unido

1974

Sin depósito mínimo

FCA (UK), CFTC (US), NFA (US), MAS (SG), BaFin (DE), ASIC (AU), BMA (BS)

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