Abrir y financiar una cuenta Forex es un proceso bastante sencillo y se realiza a través de Internet. Debemos señalar que los requisitos y pasos pueden variar de un bróker a otro, en este artículo solo trataremos los más usuales.
Antes de comenzar es aconsejable recordar que la operativa en Forex conlleva elevados riesgos. Por tal motivo antes de abrir una cuenta real, esperamos que usted haya adquirido los conocimientos necesarios para negociar en este mercado con una buena estrategia de trading y además sepa gestionar adecuadamente su dinero. Del mismo modo, esperamos tenga el tiempo suficiente de practica con una cuenta demo para familiarizarse con la plataforma comercial escogida. Si no es el caso, le recomendamos encarecidamente hacerlo.
Escoger el bróker
El primer paso es escoger un buen bróker, regulado, fiable y que brinde buenas condiciones de negociación. Hoy en día existen en el mercado un amplio número de brókeres online con los cuales invertir en Forex. Cada uno de ellos puede ofrecer diversas cuentas de trading, plataformas y condiciones de negociación.
Para aprender a elegir un bróker por favor consulte nuestro artículo Como elegir un bróker de Forex. También puede consultar nuestra página de brókeres de Forex regulados donde encontrará un listado actualizado.
Comprobaciones previas
Una vez seleccionado el bróker con el que va a invertir hay ciertos aspectos que le solicitarán comprobar antes de empezar a abrir una cuenta; entre ellos figuran ser mayor de 18 años y residir legalmente en el país desde donde efectúe la solicitud. También que el medio de pago que utilizará para hacer el depósito inicial sea de los aceptados por el bróker escogido y cuente con los fondos suficientes para ello. Asegúrese igualmente de no tener limitaciones debido a su país de residencia, y que disponga de los documentos que le pudieran solicitar, algunos de ellos aparecen citados más adelante en este artículo.
Cumplimentar formulario de solicitud
Una vez llegue aquí, usted estará listo para proceder a registrarse en el sitio web oficial del bróker. El inicio será rellenar el formulario de registro con sus datos personales. Para esto deberá proporcionar nombre, correo electrónico, número de teléfono y país de residencia. Es importante que todos los datos que suministre sean reales para que coincidan con los documentos que posteriormente necesitará enviar para validar su cuenta.
Posteriormente y tras introducir sus datos básicos, en la mayoría de los casos quizás tenga que escoger otros datos como tipo de cuenta, divisa en la que estará nominada, apalancamiento máximo y plataforma de operaciones.
En el caso del tipo de cuenta de trading, puede variar entre brókeres y las más usuales son individual, conjunta o corporativa. A su vez, las cuentas individuales usualmente pudieran estar divididas en Micro, Mini y Estándar. En los últimos tiempos muchos brókeres ya no ofrecen esta separación en sus cuentas de trading pues permiten operar con lotes personalizados en todas sus cuentas. En cambio, hay brókeres que clasifican sus cuentas de trading de acuerdo al tipo de ejecución que ofrecen, por ejemplo ECN, STP o MM. Para conocer más visite el artículo: Tipos de brókeres.
Por otra parte, la mayoría de los brókeres estarán obligados a preguntarle sobre sus conocimientos y experiencia de trading. Esto es necesario para cumplir con ciertas regulaciones. Específicamente en algún momento de este proceso le pedirán introducir una contraseña, guárdela en un lugar seguro, será para iniciar sesión posteriormente tanto en el panel de usuario como en la plataforma de trading. Al completar la solicitud, se le enviará el nombre de usuario con esta contraseña a su cuenta de correo electrónico. Casi siempre los brókeres le recomendarán cambiar la contraseña después del primer inicio de sesión en la plataforma de trading.
Al finalizar este formulario deberá leer las condiciones de contratación y demás términos legales. De estar conforme entonces procederá a aceptarlo. Es importante en el caso del correo electrónico y el teléfono móvil no equivocarse, probablemente el bróker usará esos medios para verificar y activar su cuenta.
Verificar su identidad y dirección
Tras la inscripción online se le solicitará el envío de algunos documentos para verificar su identidad y dirección de residencia. Podrá realizarlo a través de alguna sección del sitio web del bróker o enviándolo a algún correo electrónico brindado para este fin.
Prueba de identidad
Para esta prueba se enviará una copia digital de un documento oficial que acredite su identidad. Puede utilizar uno expedido por autoridades competentes como el pasaporte, DNI (anverso y reverso) o permiso para conducir. En dependencia del país pueden existir ciertas restricciones.
El documento debe ser una copia en colores escaneada o fotografiada del original. También debe estar vigente y mostrar con total claridad y legibilidad su fotografía, nombres y apellidos y fecha de nacimiento. Por cierto, todos estos datos tienen que concordar con los provistos anteriormente en su solicitud.
Prueba de dirección
Para probar la veracidad de su dirección le pedirán alguna factura de servicios como luz, agua, gas o teléfono. Dichos documentos deben ser recientes (usualmente no mayor a 3 meses) e indicar nombre y dirección de la residencia actual de forma legible. Igualmente tendrán que coincidir con lo que figura en la solicitud de inscripción. Eventualmente es posible que le soliciten más de un documento como prueba de su dirección. En algunos casos pudieran pedirle un extracto de una cuenta bancaria suya, preferiblemente de la que piensa utilizar para añadir fondos a su cuenta de trading.
Los documentos podrán estar en formato PDF de los recibidos por usted directamente de las empresas proveedoras de los servicios o ser imágenes hechas a comprobantes de papel. En algunos casos se aceptarán capturas de pantalla, siempre incluyendo toda la página web.
Si no tiene estos documentos disponibles cuando esté completando el formulario de apertura, no se preocupe, los podrá subir después ingresando al área de clientes con el nombre de usuario y contraseña que introdujo cuando llenó el formulario.
Activar la Cuenta
Una vez el bróker haya recibido la documentación requerida, si está correcta, deberá recibir un correo con las instrucciones para completar la activación de la cuenta. Esto ocurre en un lapso de entre 1 y 5 días (usualmente dentro de 24 horas). El correo electrónico informando la aprobación incluirá instrucciones para transferir los fondos iniciales a su cuenta y poder comenzar a operar la misma.
Depositar fondos
Para depositar fondos deberá iniciar sesión en su cuenta utilizando sus datos de acceso a ir a la sección de gestionar fondos. Puede depositar fondos en su cuenta de trading utilizando varios métodos, como tarjetas de crédito y transferencias bancarias.
Tenga en cuenta que generalmente no se aceptan pagos en efectivo, cheques o depósitos de un tercero, por lo tanto, la cuenta bancaria tendrá que estar a su nombre. Si su cuenta bancaria está en una moneda diferente a la cuenta de trading, una vez recibidos los fondos serán convertidos utilizando el tipo de cambio del momento de la transacción
Cada bróker online establece un depósito mínimo inicial para la apertura de cada una de las cuentas de trading que ofrece. Lo ideal es que desde el principio haga una comprobación para ver si cumple con el depósito mínimo y no tenga restricciones en su país. En algunos casos le podrán pedir incluso una copia en colores de su tarjeta de crédito o débito para comprobar los datos.
Tenga muy presente que los fondos en todos los casos se devolverán mediante el método original utilizado, por ejemplo, si depositó fondos desde una tarjeta de débito, deberá retirar fondos utilizando esa misma tarjeta. Los brókeres de Forex generalmente le proporcionarán varias opciones de depósito a las cuentas comerciales. Les comentaremos las más usuales a continuación:
Tarjetas de crédito y débito
Los depósitos con tarjeta de crédito o débito son la forma más fácil, eficiente y segura. Son aceptados principalmente las ofrecidas por MasterCard y Visa, aunque muchos incluyen American Express, Maestro y otras. Los depósitos iniciales realizados con este método suelen llegar a su cuenta en el plazo de un día laborable. En posteriores depósitos, una vez verificado todo pueden llegarle los fondos en breves minutos.
Transferencia bancaria
Los métodos de transferencia bancaria más usados son SWIFT y SEPA. Los plazos de procesamiento de estos métodos varían mucho y estarán en dependencia de múltiples factores. La llegada de sus fondos será más lenta que con tarjetas. Estos van desde uno y hasta cinco días hábiles.
Métodos de pago electrónicos
Los métodos de pago electrónicos más utilizados son Paypal, Skrill y Neteller. Otros permitidos pero menos usados son WebMoney, Perfect Money, Sofort y GiroPay. Últimamente hay brókeres que permiten incluso depósitos en Bitcoin, aunque son pocos realmente. En general son pagos rápidos al igual que las tarjetas.
Verificar la plataforma de trading
Una vez ya hecho el depósito inicial, si usted no ha instalado todavía la plataforma de trading seleccionada, es el momento de hacerlo. En el correo electrónico de bienvenida que se le envió quizás encuentre los enlaces de descarga. Existen varias plataformas y a su vez cada una puede tener versiones, Windows, Mac, Android.
El archivo de instalación de la plataforma escogida por usted se descargará en unos segundos. Seguidamente deberá ejecutar el archivo y aparecerá el asistente de instalación que se encargará prácticamente de todo de forma automática. La contraseña para iniciar sesión es la misma que ha usado desde el registro.
Conclusiones – ¿Cómo abrir y financiar una cuenta Forex?
Hasta aquí todo el proceso de abrir y financiar una cuenta FOREX, como hemos visto está diseñado para realizarlo de una forma sencilla y rápida. Es una industria que se ha desarrollado mucho de forma online en los últimos años. Como dijimos al comienzo de este artículo los pasos pueden variar de un bróker a otro, aquí solo hemos tratado de mostrarles los fundamentales. Posteriormente al registro le será asignado un gestor de cuenta. Él se pondrá en contacto con usted vía teléfono, e-mail o chat para presentarse y ofrecerle ayuda para operar o resolver cualquier duda.
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